ניהול תזרים לעסקים-מפתח ליציבות וצמיחה
ניהול תזרים המזומנים הוא אחד האתגרים המשמעותיים עימם מתמודדים בעלי עסקים.
ללא מעקב צמוד ותכנון נכון, עלולות להיווצר בעיות נזילות שיקשו על המשך הפעילות השוטפת של העסק.
במאמר זה אסקור מהי חשיבות ניהול תזרים, מהם האתגרים הנפוצים בתחום זה,
כיצד ניתן לשפר את ניהול התזרים באמצעות תכנון, בקרה וכלי מעקב,
ומהם הסיכויים להצליח ביישום התהליך.
מה כל כך חשוב בניהול תזרים?
כאמור, המטרה המרכזית של ניהול תזרים
היא להבטיח שיהיו בקופת העסק בכל רגע נתון מספיק אמצעים כספיים
לכיסוי הוצאותיו השוטפות והמחויביות הכספיות שלו (לספקים, למלווים וכד”)
חוסר נזילות עלול לגרור תוצאות חמורות כגון קנסות על איחור תשלומים,
נזק לאשראי, או אף חדלות פירעון.
ניהול תזרים נכון מאפשר גם קבלת החלטות עסקיות טובות יותר בנושאים כמו השקעות,
לקיחת הלוואות, ואף התרחבות העסק.
מה האתגרים בניהול התזרים?
בהינתן משאבים מוגבלים,
לעסקים יש לעיתים קרובות קושי ליישם תהליכי עבודה לניהול התזרים.
כתוצאה מכך נוצרים פערים בין התקבולים לתשלומים,
חוסר וודאות לגבי יתרות המזומנים הצפויות, וקושי בזיהוי מגמות ושינויים במאזן התזרימי.
גורמים נוספים שמקשים על ניהול התזרים:
תנודתיות ועונתיות בהכנסות
פערי תשלום ממושכים מלקוחות
מחזור פעילות קצר עם החזר השקעה נמוך
כל אלה הופכים את המעקב והתכנון הפיננסי לאתגר לא פשוט.
איך אנו משפרים את ניהול התזרים?
למרות הקשיים, באמצעות תהליכי עבודה מפורטים
ניתן בהחלט לשפר משמעותית את ניהול תזרים המזומנים.
להלן מספר עקרונות וכלים חשובים:
הכנת תחזית תזרים מזומנים חודשי\רבעוני
-ניתוח תזרים עבר לזיהוי מגמות
-הגדרת יעד יתרה מינימאלית
-מעקב צמוד אחר תשלומים נכנסים ויוצאים
-אקסלים לניהול ותיעוד הנתונים
-גיבויים לתקופות בעלות תזרים שלילי
ליווי פיננסי של מומחה שמיישם את התהליכים הללו
מאפשר שליטה הדוקה יותר בתזרים וקבלת החלטות פיננסיות מושכלות.
סיכויי ההצלחה בשיפור ניהול התזרים
אף כי האתגר אמיתי,
הסיכויים לשיפור משמעותי ביציבות הפיננסית של העסק בעקבות ניהול תזרים איכותי הם
גבוהים.
עסק שהניהול הפיננסי מתבצע על ידי מומחה ובצורה נכונה יראה בטווח זמן הקצר שיפור
משמעותי בשליטה על תזרימי המזומנים.
אם אתה חש צורך בשיפור התהליכים הפיננסיים של העסק או העמותה שלך,
אני מזמין אותך לפנות אליי
ביחד נסלול דרך להצלחה עבור העסק שלך.